確定拠出年金セミナー ~5人の達人によるライブトーク~に行ってきました

      2016/12/01

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ローズマリーです。
10月24日に梅田の蔦屋書店で開催された確定拠出年金セミナーへ行ってきました。講師は以下の5人の方々です。みなさん最近確定拠出年金に関する本を出版されていて豪華な顔ぶれ。みなさんハロウィングッズを身につけられていてサービス精神を感じました。

・井戸 美枝氏
・大江 英樹氏
・竹川 美奈子氏
・田村 正之氏
・山崎 元氏

有料セミナーなので詳しい話は書けませんが、確定拠出年金の使い方や今回の法改正の意義、どんな商品を選べば良いのか、どのように引き出すのが良いかなど有意義な話を聞けました。私の印象に残ったことをいくつか。

・今後公的年金はどんどん減っていくので確定拠出年金など自分で老後資産をプラスしていくことが必要。

・意外と自分の会社の年金制度を知っている人が少ない。どのくらいの退職金がもらえるのか、どのくらいの企業年金がもらえるのかなど企業の制度を確認することが必要。
→私も自分の企業年金の制度は良くわかってません(汗)。

・確定拠出年金だけで考えるのではなく、NISAの利用、課税口座など金融資産全体で考える。

・たくさんの商品の中から地雷(アクティブファンドなどコストの高いもの)を踏まないように注意すること。おススメは低コストのインデックスファンド。
→私の企業型DCは外国株式インデックスファンド100%にしています。

・出口戦略に気をつける。受取方によって税金がかかることもあるので注意。
→このあたりは自分では勉強不足なので本を読んで勉強します。

・毎月の掛け金が年末調整で返ってきて節税になるけれど、このお金を無駄につかっちゃわないように注意。
→臨時ボーナスだ~!と浮かれてはいけないということですね。

私は企業型DCに入っているので今すぐ個人型DCに入るのが良いのかどうかはわかりませんが(そもそも入れるのかどうかもわからないのだけど)きちんと勉強してみようと田村正之さんの本を買いました。この本を選んだ理由はコンパクトな新書サイズであることと個人型DCだけでなく企業型DCについても書かれているということからです。

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