相方くんもリスク資産持ってます。相方くんの現在の資産配分を確認しました。

      2017/10/22

グラフイメージ





こんにちは、ローズマリ-です。

実は相方くんもインデックス投資をしています。

…と言いたいところですが相方くんは投資には全く興味なし。ネットバンクも怖いという性格です。お金は全て銀行の普通預金にしています。

でも私を信頼してお金の一部を運用に回すことに賛成してくれました。
といっても相方くんは収入がないので単純にバイ&ホールド。SBI証券に口座を作り運用をはじめてから約1年経ったので現在どうなっているのかを確認しました。

相方くんの資産は交通事故の慰謝料

結婚報告記事にも書きましたが、相方くんは約6年前に大きな交通事故にあってます。腰の骨を折って半年以上の入院。今も後遺症で足、腕、耳などに痛みが残っています。
(参考記事→結婚しました。未亡人から人妻へ。アラフィフでもあきらめなければ結婚できた
その事故の示談がずっとまとまらず、ようやく双方が納得する慰謝料が出たのが同居を始めてしばらくした1年前です。このお金は相方くんが何年も粘り強く病院へ行ったり保険屋さんと交渉したりして勝ち取ったお金です。これを3等分して以下のように分けました。

  1. 今まで我慢して買えなかったものを自由に買うお金。
  2. 生活防衛資金として持っておくお金。
  3. 運用に回すお金。

私が管理を任されたのは3のお金です。1,2のお金が今どうなっているのかは相方くんに任せてます。

資産配分はシンプルに

・リスク資産:無リスク資産=50:50
・無リスク資産は全て個人向け国債に。
・リスク資産は国内株式:先進国株式=1:1
というシンプルな資産配分にしました。国内株式クラスの投信はひふみプラスを、先進国株式クラスの投信はニッセイ外国株式インデックスファンドをNISA口座で買いました。つまり
個人向け国債:50%
国内株式  :25%
先進国株式 :25%
と、とってもシンプルでわかりやすい資産配分です。

現在のリターンは10.2%

今日(2017年1月30日)現在の資産配分をドーナツグラフにしてみました。

資産配分グラフ

購入した頃は円高株安だったので、リスク資産は結構増えてます。現在のリターンは10.2%。なおこの中には個人向け国債キャンペーンでもらったお金も含まれてます。

リスク資産の割合が少し多くなっているので少し売って元の資産配分にリバランスする予定です。

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