ローズマリーの投資バックグラウンドを紹介

   

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他人の投資方針/行動を参考にする場合には、バックグラウンドなどの違いを考慮しましょう : 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

少し前ですが、インデックス投資ブロガーの吊ら男さんがこんな記事を書いてました。

私もその頃に自分のバックグラウンド紹介記事を書いてたはずなのですが、ブログ引越しに伴い記事を削除したこと、環境の変化があったことから改めて書いてみます。

年齢

49歳。(1967年生まれ)

性別

女性

住まい

持ち家(マンション)ローンは完済。
住居にかかるお金は固定資産税を含めて月3万円くらいです。

家族構成と家族の理解

専業主夫の相方くん(7歳年下)と二人暮らし。
相方くんはインデックス投資には全く関心がないけど、私のやってることは危ないことではないと信頼してくれてます。

仕事と収入

普通の会社員。総合職として入社したので同年代の男性と同じくらいの収入をもらっていると思います。

家計管理

家計管理はすべて私が行ってます。基本的にはパソコンの家計簿ソフト(うきうき家計簿)で管理。マネーフォワードでざっくりとした現在の資産を把握しています。
相方くんには毎月一定額のおこづかいを渡してその使い道についてはノータッチです。
また相方君のお金の一部を預かってSBI証券で運用していますが、このお金は家計には含めてません。

投資スタイル

インデックス投資信託を毎月自動積み立ててバイ&ホールド。
アクティブファンドのひふみプラスも少し持ってます。
ボーナス時など大きなお金が入った時にリバランスを兼ねて追加投資しています。

生活防衛資金と無リスク資金についての考えかた

現金、普通預金、二週間満期定期預金などの「すぐにおろせるお金」を生活防衛資金として生活費の約1年分を保有しています。
個人向け国債は無リスク資産としています。

ブログでの資産公開範囲

資産全体の額は非公開。
資産全体から生活防衛資金を除いたリスク資産と無リスク資産の割合を公開しています。
直近の資産割合はこちらの記事に書いてます。
2016年7月の資産配分を確認。リバランスは不要でした。ドーナツグラフにも挑戦。
この他に持株会(国内株式)、生命保険(終身)、企業型DCなどがありますが、これは家計には入れていないので非公開です。

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