明けましておめでとうございます。今年ももう半月過ぎてしまいましたが…
昨年までの一区切りということで、2018年1月から5年間経過したつみたてNISAの運用成績を確認しました。
つみたてNISAで購入している投資信託
2018年1月から6月までは国内株式30%、先進国株式70%の割合で。2018年7月からは全世界株式（除く日本）を積み立ててました。掛け金は毎月33,333円、1年間で約40万円です。
具体的な投資信託はこちら
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX)（信託報酬0.154％）
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 先進国株式 （信託報酬0.10989％）
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） （信託報酬0.132%)
「つみたてNISAに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」が便利！
SBI証券の電子交付・閲覧サービスに「つみたてＮＩＳＡに関する信託報酬等の概算額のお知らせ」電子交付のお知らせというものが届いてました。つみたてNISAで保有している銘柄（投資信託）の2021年 末年末残高、2022年 年末残高のみでなく信託報酬も記載されてます。
2022年末のつみたてNISA資産合計
- eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX)…70,877円
- eMAXIS Slim 先進国株式…235,786円
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）…2,329,803円
- 合計…2,423,4666円
2021年末のつみたてNISA資産合計
- eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX)…72,772円
- eMAXIS Slim 先進国株式…249,286円
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）…2,058,570円
- 合計…2,380,628円
追加購入していないeMAXIS Slim 国内株式（TOPIX)とeMAXIS Slim 先進国株式は、2021年末より2022年末のほうが評価額が下がってます。最近は右肩上がりの年がほとんどですがこういう1年もあります。株価は上がったり下がったりするので1年という短期では下がることもあるでしょう。
チリも積もれば山となる。毎月少しずつの積立でも5年間続ければ結構な金額に
というわけで2022年の投資成績は良くなかったわけですが、冷静に考えると毎月少額(33,333円）の積立でも5年間続ければ資産総額は約242万円と結構大きな金額になりました。しかも手間は全く必要なし。2018年に投資商品の変更手続きをしましたがそこからは全く何もしなくても自動的につみたててくれます。まさにほったらかし投資!
2023年の投資方針
2023年はこれまでと同様毎月33,333円、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）を積み立てます。2024年からは新しいNISAが始まり、つみたてNISA枠が増えるとともに一般NISAと併用できます。
リタイアした立場としてどういう使い方をするのが良いか、これから考えていきます。