明けましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。
新年ひとつめの記事はつみたてNISAです。2018年1月から毎月積み立てて丸4年経過した2021年12月末の運用成績を確認しました。
前回の確認は3ヶ月前です。
つみたてNISA3年9ヶ月の運用成績
つみたてNISA 4年間の運用成績
2018年1月から6月までは国内株式30%、先進国株式70%の割合で。2018年7月からは全世界株式（除く日本）を積み立ててました。掛け金は毎月33,333円です。
具体的な投資信託はこちら
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX)（信託報酬0.154％）
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 先進国株式 （信託報酬0.10989％）
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） （信託報酬0.132%)
2021年12月末の運用成績
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）…+658,487円
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX)…+12,770円
- 三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 先進国株式…+109,284円
- 合計…+780,541円
積立額合計（33,333円/月×48ヶ月＝1,599,984円）に対して+48.8%。
前回（2021年9月末）は38.5%。たった3ヶ月なのに10%以上も増えてます。ちょっとできすぎな感じですね。
2022年もこれまでと同じく「eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」を積み立てます。全世界（オールカントリー）と迷ったのですが、つみたてNISA口座内の投資信託の数を増やしたくない（シンプルな方が管理が楽）のと、まだ私のポートフォリオには日本株式の割合が多いからです。